Образец договора о синдицированном кредите




Договор о предоставлении синдицированного консорциального кредита без определения долевых условий. По настоящему Договору о предоставлении синдицированного консорциального кредита Банк - участник синдицированного кредита синдиката обязуется перечислить Банку - организатору синдицированного кредита синдиката денежные средства в размере [цифрами и прописью сумма предоставляемых денежных средств], а Банк - организатор синдицированного кредита синдиката , выступая агентом, принимает эти денежные средства с целью дальнейшей выдачи кредита Заемщику [наименование организации]. Банк - организатор синдицированного кредита синдиката обязуется своевременно возвращать Банку - участнику синдицированного кредита синдиката полученные от Заемщика денежные средства, проценты за пользование кредитными денежными средствами, иные расходы, связанные с осуществлением кредитной операции в срок и на условиях, обозначенных в графике погашения задолженности.



Договор о предоставлении синдицированного консорциального кредита без определения долевых условий. По образец договора о синдицированном кредите Договору о предоставлении синдицированного консорциального кредита Банк - участник синдиированном кредита синдиката обязуется перечислить Банку - организатору синдицированного кредита синдиката денежные средства в размере [цифрами и прописью сумма синдицированом денежных синдицирвоанном, а Банк - организатор синдицированного кредита синдикатавыступая агентом, принимает сипдицированном денежные средства с целью дальнейшей выдачи кредита Заемщику [наименование организации]. Банк - организатор синдицированного кредита синдиката обязуется своевременно возвращать Банку - участнику синдицированного кредита синдиката полученные от Заемщика денежные средства, проценты за пользование кредитными денежными средствами, иные расходы, связанные с осуществлением кредитной операции в срок и на условиях, обозначенных в графике погашения задолженности. Срок пользования кредитными денежными средствами составляет [вписать нужное]. За пользование кредитом Банку - участнику синдицированного кредита синдиката выплачиваются проценты в размере [указать размер процентов] с даты следующей за датой поступления денежных средств на счет, до даты возврата дата возврата включается в период начисления процентов. Вся сумма кредитных денежных средств с процентами выплачивается Заемщиком [указать график погашения - регулярные платежи, единовременный платеж, аннуитентные платежи], после чего распределяется Банком - организатором синдицированного кредита синдиката между всеми Кредиторами пропорционально долям участия в синдикате.

Примерная форма договора о предоставлении синдицированного юоговора кредита без определения долевых условий. Договор о предоставлении синдицированного синдицпрованном кредита без определения долевых условий. По настоящему Договору о предоставлении синдицированного консорциального кредита Банк - участник синдицированного кредита синдиката обязуется перечислить Крпдите - организатору синдицированного кредита синдиката денежные средства в размере [цифрами и прописью сумма предоставляемых денежных средств], а Банк - организатор синдицированного кредита синдикатавыступая агентом, принимает эти денежные средства с целью дальнейшей выдачи кредита Заемщику [наименование организации].

Банк - организатор синдицированного кредита синдиката обязуется своевременно возвращать Банку - участнику синдицированного кредита синдиката полученные от Заемщика денежные синдицировангом, проценты за пользование кредитными денежными средствами, иные расходы, кредите, связанные с осуществлением кредитной операции в срок и на условиях, обозначенных в графике погашения задолженности.

Срок пользования кредитными денежными синдицировагном составляет [вписать нужное]. За пользование кредитом Банку - участнику синдицированного кредита синдиката выплачиваются проценты в размере [указать размер процентов] с даты следующей за датой поступления денежных средств на счет, до даты возврата дата возврата включается в период начисления процентов.

Вся сумма кредитных денежных средств с процентами выплачивается Заемщиком [указать график погашения - регулярные платежи, единовременный платеж, аннуитентные платежи], после чего распределяется Банком - организатором синдицированного кредита синдиката между всеми Кредиторами пропорционально долям участия в синдикате.

Возможность пролонгации настоящего Договора [если пролонгация возможна, определить условия]. Банк - участник синдицированного кредитования синдиката обязуется: Предоставить Банку - организатору синдицированного кредита синдиката денежные средства не позднее окончания операционного дня, в течение которого Банк - организатор синдицированного кредита синдиката обязан предоставить Заемщику денежные средства в соответствии с условиями кредитного договора в сумме, равной сумме, предоставляемой в этот день Банком - организатором синдицированного кредита синдиката.

Не требовать исполнения обязательства по Договору ранее поступления кредитных денежных средств на счет Банка - организатора синдицированного кредита от Заемщика. Банк - участник синдицированного кредита синдиката имеет право: Требовать возврат основного долга, процентов по нему иных расходов, связанных с осуществлением кредитной операции, только после перечисления денежных сумм Заемщиком на счет Банка - организатора синдицированного кредита синдиката.

Требования к Заемщику как основной суммы долга, так и процентов по синдицированному кредиту в размере и на условиях, предусмотренных настоящим Договором, предпринимая самостоятельные действия только после того, как коллективные действия синдиката окажутся безрезультатными.

Банк - организатор синдицированного кредита синдиката обязан: После предоставления Банком - участником синдицированного кредита синдиката необходимых документов открыть счет для перечисления на него кредитных денежных средств.

Использовать полученные денежные средства только в целях, предусмотренных настоящим Договором. Вернуть основную сумму долга, проценты иные расходы в соответствии с условиями настоящего Договора. Возврат кредитных денежных средств осуществляется в следующем порядке [определить порядок исполнения обязательства].

При досрочном возврате денежных средств уведомить Банк - участник синдицированного кредита синдиката за [указать срок]. Осуществлять должную заботу и внимание при осуществлении деятельности в качестве организатора синдицированного кредита.

Договор о предоставлении обеспечения залоговое соглашение к договору о предоставлении синдицированного консорциального кредита. Сумма кредитных денежных средств с процентами выплачивается [ указать график погашения - регулярные платежи, единовременный платеж, аннуитентные платежи - в соответствии с договором о предоставлении синдицированного кредита ].



Договор синдицированного кредита: правовая природа и содержание (Попкова Л.А.)



В качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по предоставленному синдицированному консорциальному кредиту выступает: Указанное обеспечение [ описание основных характеристик, документы, подтверждающие право владения и распоряжения имуществом ].

Обеспечение, предоставленное Заемщиком Кредитору, оценивается Сторонами в [ цифрами и прописью ]. В случае уменьшения стоимости обеспечения в период действия Договора о предоставлении синдицированного консорциального кредита Залогодержатель имеет право потребовать, а Залогодатель обязуется предоставить дополнительное обеспечение исполнения обязательств по Договору о предоставлении синдицированного консорциального кредита.

В случае утраты имущества, представленного в обеспечение исполнения обязательств по Договору о предоставлении синдицированного консорциального кредита, Залогодатель обязуется восстановить утраченное обеспечение или предоставить взамен равноценное по согласованию с Залогодержателем.

Залогодатель гарантирует Залогодержателю отсутствие обременений в отношении имущества, переданного в обеспечение исполнения кредите по Договору о предоставлении синдицированного консорциального кредита, никому не продано, не заложено, в споре или под арестом не состоит.

За свой счет застраховать имущество, предоставляемое в обеспечение исполнения обязательств. Не совершать действия, которые могут повлечь уменьшение стоимости имущества, переданного в обеспечение Залогодержателю.

Обеспечить Залогодержателю возможность проверки наличия обеспечения, а также его состояния. Законопроектом "О внесении изменений в КоАП РФ в части усиления административной ответственности за совершение противоправных деяний на воздушном транспорте" предлагается усилить административную ответственность за такие деяния, как управление воздушным судном лицом, не имеющим права управления им, управление воздушным судном лицом, находящимся в состоянии опьянения, передача управления воздушным судном лицу, находящемуся в состоянии опьянения, невыполнение лицами, находящимися на борту воздушного судна, законных распоряжений командира воздушного судна и др.

Законопроектом предусматривается дополнение пункта 2 статьи Все статьи Договор синдицированного кредита: Синдицированный кредит является одним из наиболее распространенных и эффективных способов привлечения капитала на международном финансовом рынке.

В международной банковской практике под синдицированным кредитом традиционно понимается кредит обычно среднесрочныйпредоставленный заемщику двумя или более кредиторами синдикатом кредиторов на общих для всех участников синдиката условиях, закрепленных в едином документе или ряде документов.

Отличительной чертой синдицированного кредита является участие в кредитном правоотношении нескольких кредиторов, что позволяет диверсифицировать риски относительно одного заемщика и обеспечить привлечение значительного объема финансирования.

Центральное место в оформлении сделки по предоставлению синдицированного кредита занимает непосредственно договор синдицированного кредита, который закрепляет необходимые условия и юридические основы сделки, права и обязанности участвующих в ней сторон.

Следует отметить, что в международной практике используются унифицированные формы такого договора и других документов, относящихся к синдицированному кредитованию, разработанные Лондонской ассоциацией кредитного рынка Loan Market Association, LMA.

В отличие от обычного двустороннего кредитного договора, предназначенного для урегулирования заемных отношений между кредитором и заемщиком, стандартный договор синдицированного кредита имеет значительно более усложненную структуру, обусловленную участием в сделке нескольких лиц, функции которых строго определены.

В связи с этим правовая конструкция договора синдицированного кредита заслуживает отдельного анализа. Следует выделить как минимум три группы правоотношений, подлежащих регулированию в рамках договора синдицированного кредита.

Во-первых, это собственно кредитные отношения между заемщиком и синдикатом кредиторов. Во-вторых, непосредственно отношения между кредиторами - участниками синдиката, возникающие по поводу установления порядка осуществления кредиторами прав по своим требованиям к заемщику, распределения между ними полученных от должника платежей, коллективного принятия решений, а также иных аспектов взаимодействия.

В-третьих, агентские отношения между участниками синдиката и назначенным ими специальным лицом кредитным агентомвыполняющим технические и административные обязанности. Кроме того, в договор синдицированного кредита включаются положения, связанные с обеспечением исполнения обязательства, а также положения, регламентирующие процедуру перемены кредиторов в обязательстве при изменении состава участников синдиката.

Основу договора синдицированного кредита составляют правоотношения между кредиторами - участниками синдиката и заемщиком. В зарубежной литературе синдицированный кредит рассматривают в свете концепции параллельного долгового обязательства.

Классический синдицированный кредит представляет собой совокупность отдельных параллельных кредитов, предоставленных каждым из кредиторов заемщику на абсолютно равных условиях, определяемых в договоре синдицированного кредита.

Ни один из участников синдиката не может иметь преимуществ перед другими. При синдицированном кредитовании права кредиторов должны быть равны.



Синдицированный кредит



Для обеспечения равенства прав кредиторов в договоре обязательно содержатся условия об эквивалентном исполнении обеспечении pari passu clause. Обязательства кредиторов по предоставлению суммы кредита являются независимыми и не носят синдицироыанном или солидарного характера, синдицированноом это имеет место в обязательствах со множественностью лиц.

Каждый участвующий в сделке кредитор сохраняет самостоятельность, действует в пределах взятых на себя обязательств догтвора не отвечает за действия иных участвующих в сделке кредиторов. Это одно из фундаментальных правил, на котором основывается вся структура отношений в рамках предоставления синдицированного кредита.

Кредиторы в синдицированной сделке, как правило, участвуют в предоставлении кредита на общих условиях, но не обязательно в равных долях. Обычным явлением на практике является синдицироованном банками разных объемов обязательств и соответствующего распределения ролей для организации эффективной работы всех участников синдиката.

В связи с этим в договоре синдицированного кредита должна быть установлена доля каждого из кредиторов - участников синдиката в общей предоставленной сумме кредита. В случае отказа одного из кредиторов - участников синдиката от предоставления кредита, а также в случае нарушения каким-либо кредитором своего обязательства предоставить кредит в пределах своей доли сумма синдицированного кредита уменьшается на размер доли такого кредитора.

Таким образом, при синдицированном кредитовании не возникает в явном виде множественности лиц на стороне кредитора, а предполагается несколько по числу кредиторов самостоятельных кредитных обязательств с одинаковыми условиями выдачи, обслуживания и возврата денежных средств.

Участие в сделке по предоставлению синдицированного кредита широкого круга лиц, правовой статус которых различается в зависимости от функции, которую они выполняют, требует создания эффективного механизма взаимодействия между всеми членами синдиката.

Положения, регламентирующие взаимоотношения в синдикате, в большинстве случаев непосредственно включаются в текст договора синдицированного кредита. Следует отметить, что ни в российской, ни в зарубежной доктрине на сегодняшний день не сложилось единого подхода к квалификации правовой природы отношений между кредиторами по договору синдицированного кредита.

В континентальной правовой доктрине превалирующей является точка зрения, согласно которой к отношениям между кредиторами в синдицированном кредите следует применять правила о простом товариществе.

По нашему мнению, договор о совместной деятельности является не самым удобным инструментом регулирования отношений между кредиторами в синдикате. В значительной степени это обусловлено тем, что простое товарищество предполагает наличие долевой собственности и специальных усложненных правил выхода участников товарищества.

Представляется, что на сегодняшний день к отношениям между участниками синдиката могут быть применены положения ст. В большинстве случаев в договоре синдицированного кредита содержатся нормы, устанавливающие порядок осуществления кредиторами прав по своим требованиям к заемщику.



Похожие посты:

Просмотров: 92 Автор: Марта Дата: 18.06.2018, 17:46
Договор о предоставлении синдицированного консорциального кредита без определения долевых условий.